Política de prevención del blanqueo de capitales y verificación de clientes (AML/KYC)
Política de prevención del blanqueo de capitales, monitorización de transacciones y verificación de usuarios
1. Disposiciones generales
Esta Política establece el procedimiento de verificación AML/KYC de las transacciones y usuarios del servicio LeoExchanger, así como los criterios de evaluación de riesgo que utiliza el servicio para decidir sobre el procesamiento, la suspensión, la verificación adicional o la devolución de fondos.
LeoExchanger aplica un enfoque basado en el riesgo a las operaciones con criptomonedas. Cada transacción puede ser verificada tanto de forma automatizada como manual adicional, mediante herramientas analíticas AML, las normas internas del servicio, y las reglas y algoritmos de los comercios, proveedores de pago y socios de cumplimiento normativo conectados.
El objetivo de este control es detectar transacciones potencialmente relacionadas con fraude, restricciones sancionadoras, servicios de anonimización, activos robados, financiación del terrorismo u otras fuentes de riesgo AML elevado.
2. Herramientas analíticas AML
Para analizar las transacciones de criptomonedas, LeoExchanger puede utilizar Crystal Intelligence y/u otras soluciones analíticas AML reconocidas, así como los algoritmos internos de comercios, proveedores de pago y socios de cumplimiento normativo.
La decisión sobre una transacción concreta se adopta teniendo en cuenta un conjunto de factores: los resultados del análisis AML, la estructura de riesgo, las categorías de fuentes de riesgo y las normas internas de los comercios.
3. Evaluación de riesgo, Risk Score y categorías críticas
LeoExchanger utiliza un indicador agregado denominado Risk Score como uno de los criterios para evaluar una transacción.
El Risk Score sirve como referencia en la toma de decisiones, pero por sí solo no siempre implica el bloqueo automático de la transacción, en ausencia de marcadores de riesgo críticos o elevados.
Al evaluar una transacción, el servicio tiene en cuenta no solo el nivel de riesgo general, sino, sobre todo, la presencia de las categorías Very High Risk y High Risk, determinadas por los sistemas analíticos.
3.1. Very High Risk
La categoría Very High Risk incluye, entre otras: Enforcement Action; Fraudulent Exchange; Terrorist Financing; Child Abuse / Human Trafficking.
Si se detecta una proporción de riesgo superior al 0% en cualquiera de las categorías Very High Risk, la transacción se considera crítica y se suspende automáticamente para someterla a una verificación adicional de AML/KYC/Compliance.
3.2. High Risk
La categoría High Risk incluye, entre otras: Black Market Services; Illegal / Crime-Related Activities; Scam / Fraud; Mixer / Tumbler / Privacy Tools; Malware / Ransom; Stolen Funds / Hack / Exploit; Drainer Wallets; Blackmail / Sextortion; Ponzi / HYIP.
Si en cualquiera de las categorías High Risk se detecta una proporción de riesgo superior al 1%, la transacción se suspende automáticamente para su verificación adicional.
Si ninguna categoría High Risk individual supera el 1%, pero su proporción conjunta supera el 5%, la transacción también podrá suspenderse para un análisis AML más profundo, la verificación del origen de los fondos y la solicitud de documentación acreditativa.
4. Motivos para suspender una transacción
Una transacción se suspende si:
- el Risk Score global supera el nivel permitido establecido por el servicio;
- se detecta una categoría Very High Risk dentro de los límites definidos por esta Política;
- se detecta una categoría High Risk dentro de los límites definidos por esta Política.
Mientras una transacción esté suspendida, el intercambio no se completará hasta que se obtengan los resultados de la verificación y/o una decisión del comercio, del proveedor de pago o del proveedor AML.
5. Derecho del servicio a solicitar información y obligación del usuario de proporcionarla
En el marco del procedimiento AML/KYC/Compliance, LeoExchanger tiene derecho a solicitar al usuario información y documentos, y el usuario está obligado a proporcionarlos dentro del plazo establecido por el servicio.
El servicio puede solicitar, entre otros:
- datos identificativos y un documento que acredite la identidad;
- videoverificación o control de vida (liveness check);
- confirmación del origen de los fondos: explicaciones, historial de operaciones, capturas de pantalla, extractos, TXID, direcciones de billeteras y otros materiales suficientes para evaluar el origen de los fondos;
- materiales adicionales por correo electrónico u otro canal de comunicación oficial, si la información proporcionada es insuficiente.
Para la verificación de identidad, el servicio utiliza KYCAID y/u otros proveedores de verificación, lo que incluye la verificación de documentos, el control de vida (liveness check) y la verificación del origen de los fondos (source of funds).
6. Plazos para proporcionar información y realizar la verificación adicional
Se concede al usuario un plazo de hasta 10 días hábiles para presentar la información, documentos y explicaciones solicitados.
Si la información solicitada no se proporciona dentro del plazo establecido, la transacción podrá escalarse para una verificación más profunda durante un período de hasta 30 días hábiles.
Si es necesaria una escalada adicional al comercio, a un proveedor AML o, en su caso, a las autoridades competentes, el plazo de verificación podrá ampliarse.
7. Devolución de fondos, investigación en profundidad y escalada
LeoExchanger no retiene los fondos de forma indefinida. La decisión final sobre una transacción se adopta en el marco del procedimiento AML/KYC/Compliance, en función de los resultados de la verificación, las conclusiones del comercio, del proveedor de pago o del proveedor AML, así como de la viabilidad técnica de realizar la devolución.
La devolución de fondos no es automática ni se realiza de inmediato tras la solicitud del usuario.
Si se aprueba la devolución, esta se realiza exclusivamente a la misma billetera desde la que se efectuó la transacción.
Si una transacción fue suspendida por la categoría High Risk o por cualquier vínculo con Very High Risk, la finalización del procedimiento KYC/AML es obligatoria para considerar la devolución de fondos.
Si el usuario se niega a someterse a la verificación solicitada o no proporciona los materiales necesarios, el caso podrá remitirse a una investigación en profundidad y escalarse al comercio, al proveedor de pago, al departamento de cumplimiento o al proveedor AML.
En los casos previstos por la ley, exigidos por un socio de cumplimiento normativo, o cuando existan indicios de actividad ilícita, la documentación del caso podrá remitirse a las autoridades competentes.
8. Comisiones del comercio y costes adicionales en caso de devolución
En caso de devolución de fondos, podrán deducirse:
- comisiones de red;
- comisiones del comercio, del proveedor de pago o de otro proveedor técnico;
- otros costes reales directamente relacionados con la tramitación de la devolución.
En determinados casos podrán surgir costes adicionales, en función de la situación concreta, la estructura de la devolución o los requisitos de un proveedor externo.
El importe de dichos costes adicionales podrá ascender hasta el 5% del importe de la devolución, sin superar los 100 USD.
9. Jurisdicciones sancionadas, plataformas prohibidas y fuentes de riesgo elevado
LeoExchanger no colabora con plataformas de alto riesgo ni sancionadas, ni con plataformas de jurisdicciones sujetas a sanciones u otras restricciones internacionales. Las restricciones sancionadoras vigentes se determinan, entre otros criterios, con arreglo a las listas de sanciones de la OFAC y otras fuentes de cumplimiento normativo aplicables, teniendo en cuenta los vínculos sancionadores y las fuentes de información sobre riesgos pertinentes.
LeoExchanger no acepta fondos vinculados a plataformas de alto riesgo, jurisdicciones sancionadas, servicios de anonimización, esquemas fraudulentos, activos robados, mercados de la darknet u otras fuentes de riesgo AML inaceptable.
Entre dichas plataformas y fuentes se incluyen, entre otras:
Netex24.net; Bitzlato; Heleket; AlfaBit.org; Metka.cc; CoinBlinker.com; Hd-change.com; 60cek.net; FlashObmen.com; SkyCrypto.net; Nobitex.ir; Terminal.cash; Aifory.pro; Bixter; Nix Money; BitBits; Cripta; Crypto Cloud; exmo.me; exmo.com; Yobit; Freekassa; Web Money; Fun Pay; Vexel; 1xBet y todas las entidades relacionadas con él; Meer.kg; payeer.com; Grinex.io; Stake.com; Samourai Wallet; AlphaPo; Bitpapa; Anonymix; WhaleAlert; Finiko; Suex; BTC-e; Capitalist; Commex; Sinbad.io; ChipMixer; Genesis Market; Lazarus Group; Blender.io; Hydra; Tornado Cash; Garantex; HTX (Huobi); Rapira.
Esta lista abarca plataformas de alto riesgo, así como plataformas de países sujetos a sanciones u otras restricciones internacionales. El servicio se reserva el derecho de ampliar y actualizar esta lista sin notificación previa individual a los usuarios.
10. Disposiciones finales
LeoExchanger se reserva el derecho de modificar, ampliar y actualizar esta Política sin notificación previa individual a los usuarios.
Al utilizar el servicio, el usuario confirma que ha leído esta Política, comprende que puede llevarse a cabo una verificación AML/KYC, y acepta proporcionar los datos necesarios para dicha verificación en los casos previstos por esta Política.
Fecha de la última actualización: 10.08.2026