Reglas del servicio

1. Partes del contrato

Este contrato se celebra entre el servicio en línea de intercambio de instrumentos de pago electrónico LeoExchanger (en adelante, el Prestador) y la persona que ha utilizado sus servicios (en adelante, el Cliente).

2. Términos y definiciones

2.1. Intercambio de instrumentos de pago electrónico: servicio automatizado prestado por el Prestador conforme a estas reglas.

2.2. Cliente: persona física que se adhiere a las condiciones del Prestador y de este contrato y las acepta.

2.3. Instrumento de pago (unidad de valor): unidad de cuenta convencional del sistema de pago correspondiente, que refleja el alcance de los derechos del Cliente conforme al contrato de dicho sistema de pagos electrónicos.

2.4. Solicitud: información proporcionada electrónicamente por el Cliente para utilizar el servicio del Prestador; su presentación confirma la aceptación de las condiciones de servicio propuestas en el marco de dicha solicitud.

3. Condiciones del contrato

Estas reglas se basan en una oferta pública que surge en el momento en que el Cliente presenta la solicitud y forman parte integral de ella. Se entiende por oferta pública la información publicada por el Prestador sobre las condiciones para presentar una solicitud. El elemento clave de la oferta son las acciones del Cliente durante la elaboración de la solicitud, que confirman su intención de celebrar el acuerdo en las condiciones propuestas por el Prestador antes de finalizar la solicitud. La fecha, la hora y los parámetros de la solicitud se registran automáticamente en el momento en que esta se completa. El Cliente debe aceptar la oferta dentro de las 3 horas siguientes a su creación. El contrato de servicio entra en vigor una vez que se recibe en los datos del Prestador el importe total de los instrumentos de pago indicado en la solicitud. Todas las operaciones con instrumentos de pago se contabilizan conforme a las reglas, el reglamento y el formato de los correspondientes sistemas electrónicos de liquidación. El contrato permanece vigente desde la presentación de la solicitud hasta su rescisión por iniciativa de cualquiera de las partes.

4. Objeto del contrato

Mediante medios técnicos, el Prestador lleva a cabo el intercambio de instrumentos de pago a cambio de una remuneración (comisión) que abona el Cliente tras presentar la solicitud. Esto se realiza mediante la venta de los instrumentos de pago a terceros interesados, a un precio no inferior al indicado en la solicitud. Los fondos obtenidos de la venta son transferidos por el Prestador a los datos indicados por el Cliente. Si durante el intercambio se genera un beneficio, este queda en poder del Prestador como remuneración adicional por los servicios prestados.

5. Condiciones adicionales

5.1. Si el importe recibido en la cuenta del Prestador difiere del indicado en la solicitud, se realiza un ajuste conforme al importe efectivamente recibido. Si la diferencia supera el 10%, el Prestador tiene derecho a rescindir el contrato de forma unilateral y devolver los fondos al Cliente, deduciendo la comisión de transferencia.

5.2. Si el Prestador no envía los instrumentos de pago a los datos del Cliente en un plazo de 24 horas, el Cliente tiene derecho a rescindir el acuerdo y anular la solicitud con devolución íntegra de los fondos, siempre que estos no hayan sido transferidos aún. La devolución se realiza dentro de las 24 horas siguientes a la recepción de dicha solicitud. El Prestador no será responsable de los retrasos que no le sean imputables.

5.3. Si los instrumentos de pago no son recibidos del Cliente en la cuenta del Prestador dentro del plazo establecido, el acuerdo se considera no vigente y se rescinde de forma unilateral, sin necesidad de notificación previa al Cliente. Si los fondos llegan con retraso, se devuelven al Cliente deduciendo los gastos de transferencia.

5.4. Si se produce un retraso en la transferencia de fondos por causa imputable al sistema de liquidación, el Prestador no asumirá responsabilidad alguna; en tal caso, las reclamaciones deberán dirigirse directamente al sistema de liquidación, mientras que el Prestador prestará su colaboración en la medida de sus posibilidades y conforme a la ley.

5.5. Si se detectan intentos de interferir en el funcionamiento del Prestador (incluido su código de software) con el fin de alterar su funcionamiento, el procesamiento de la solicitud se suspende y los fondos transferidos se recalculan conforme a las condiciones del acuerdo. Si el Cliente no está de acuerdo con el nuevo cálculo, tendrá derecho a rescindir el contrato, y los instrumentos de pago serán devueltos a los datos que este indique.

5.6. Al utilizar los servicios del Prestador, el Cliente reconoce que la responsabilidad del Prestador se limita al importe de los instrumentos de pago recibidos en el marco de estas reglas, y que el Prestador no ofrece garantías adicionales ni asume responsabilidad adicional. Del mismo modo, el Cliente no asume responsabilidad adicional frente al Prestador.

5.7. El Cliente se compromete a actuar conforme a la legislación vigente, a no interferir en los canales de comunicación y a no obstaculizar el funcionamiento normal del software del Prestador.

5.8. El Prestador no será responsable de las consecuencias de una transferencia de fondos errónea si la causa fue la indicación de datos incorrectos por parte del Cliente en la solicitud.

5.9. En caso de fallo técnico por parte del sistema de pago, dichas solicitudes se procesarán manualmente durante el horario laboral.

6. Garantía del servicio

El Prestador garantiza la calidad de los servicios prestados durante 24 horas desde la finalización del intercambio, salvo que se hayan acordado otros plazos por separado.

7. Fuerza mayor

Si durante el procesamiento de una solicitud surgen circunstancias de fuerza mayor que impidan al Prestador cumplir con las condiciones del contrato, los plazos de ejecución se prorrogan por el período que dure dicha fuerza mayor. El Prestador no será responsable de los retrasos causados por tales circunstancias. En caso de fallo técnico durante un intercambio, el Cliente deberá ponerse en contacto con el servicio de soporte para resolver la cuestión de la devolución de fondos.

8. Forma del contrato

Este acuerdo, celebrado entre el Prestador y el Cliente, tiene la misma fuerza jurídica que un contrato formalizado por escrito.

9. Política de privacidad

9.1. El Cliente acepta que el Prestador trate sus datos personales con el fin de cumplir las condiciones del contrato, realizar liquidaciones mutuas y emitir facturas, actas y otros documentos. El consentimiento para el tratamiento de datos personales permanece vigente durante toda la duración del contrato y durante cinco años más tras su finalización. El Cliente puede revocar el consentimiento mediante solicitud escrita a [email protected], en cuyo caso el contrato se extingue en la fecha indicada en la respuesta del Prestador. Al celebrar el contrato, el Cliente confirma que conoce sus derechos como titular de los datos en relación con la finalidad de su recopilación, y que su información personal se utiliza para cumplir las obligaciones contractuales, realizar liquidaciones y emitir documentos. El Cliente también acepta que el Prestador pueda ceder sus datos personales a terceros sin notificación adicional, cuando sea necesario para el tratamiento de dicha información. El Cliente comprende el alcance de estos derechos.

9.2. Durante el registro, el Prestador solicita los datos personales necesarios para prestar los servicios y se reserva el derecho de solicitar información adicional en caso necesario.

9.3. Cookies. Al visitar el sitio, se envían una o varias cookies al dispositivo del usuario. Las cookies se utilizan para mejorar la calidad del servicio y guardar las preferencias del usuario.

9.4. Datos técnicos. Al navegar por el sitio, los servidores registran automáticamente cierta información técnica, incluida la solicitud web, la dirección IP, el tipo e idioma del navegador, y la fecha y hora de la consulta.

9.5. Si los servicios ofrecidos están vinculados a sitios externos, la información personal proporcionada en dichos sitios podrá ser transmitida al Prestador para la prestación de los servicios correspondientes; dicha información se trata conforme a esta política de privacidad.

9.6. El Prestador adopta las medidas necesarias para proteger los datos frente a accesos no autorizados, alteraciones, divulgación o destrucción, incluyendo la revisión interna de los procesos de recopilación, almacenamiento y tratamiento, cifrado y medidas de seguridad física.

9.7. A solicitud del usuario enviada a [email protected], el Prestador facilitará el acceso a sus datos personales, los corregirá o los eliminará, siempre que su conservación no sea exigida por la ley ni esté vinculada a fines comerciales legítimos. Antes de tramitar dicha solicitud, el Prestador verificará la identidad del solicitante.

10. Verificación de identidad

Con el fin de aumentar la seguridad y fiabilidad del servicio, y de conformidad con la legislación en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, el Prestador verifica la identidad del Cliente. Al presentar una solicitud, el Cliente acepta someterse a dicha verificación cuando el Prestador lo requiera, así como a proporcionar documentación adicional, tanto para la verificación general como para una operación concreta.

El procedimiento de verificación para clientes incluye, entre otros, los siguientes elementos:

1. Pasaporte (página principal/anverso);
2. Pasaporte (segunda página/reverso);
3. Documento que acredite el domicilio (empadronamiento en el pasaporte, extracto bancario, factura de suministros u otro documento).

11. Reclamaciones y disputas

Las reclamaciones relativas a este contrato se aceptan por el Prestador en forma de correo electrónico, en el que se indique el motivo de la reclamación, enviado a [email protected].

12. Procedimiento de las operaciones de intercambio

12.1. Queda terminantemente prohibido utilizar los servicios del Prestador para realizar transferencias ilegales o actos fraudulentos. Al celebrar este contrato, el Cliente se compromete a cumplir este requisito; en caso de fraude, asumirá la responsabilidad penal correspondiente conforme a la legislación vigente.

12.2. Si una solicitud no puede ejecutarse en un plazo de 60 minutos hábiles por causas ajenas al Prestador (fallo técnico, error en el importe o en los datos, etc.), o en caso de una mayor carga de trabajo de los operadores o de necesitarse tiempo adicional para un procesamiento adecuado, los fondos se abonarán al Cliente en un plazo de 24 horas o se devolverán a sus datos. En casos excepcionales, este plazo podrá ampliarse, notificándose al Cliente por separado.

12.3. A petición de las autoridades competentes, el Prestador tiene derecho a facilitar información sobre la transferencia de moneda electrónica a los organismos de aplicación de la ley, a las administraciones de los sistemas de liquidación, así como a las víctimas de actos ilícitos declarados por un tribunal.

12.4. El Cliente está obligado a proporcionar documentos que acrediten su identidad y demás información exigida por los sistemas de pago para realizar la operación de intercambio.

12.5. En caso de sospecha de fraude o blanqueo de capitales, el Cliente estará obligado a proporcionar documentos que acrediten su identidad.

12.6. Queda prohibido al Cliente interferir en el funcionamiento del Prestador o causar daños a su software o hardware; está obligado a proporcionar información veraz para el correcto cumplimiento del contrato.

12.7. Queda terminantemente prohibido utilizar el servicio para operaciones de arbitraje. En caso de sospecha de arbitraje, la cuenta del cliente será bloqueada y la solicitud cancelada, devolviéndose los fondos al remitente.

12.8. Al aceptar la oferta, el Cliente se compromete a seguir todas las instrucciones del sitio y a familiarizarse con el procedimiento y el horario de funcionamiento del servicio. En caso de incumplir sus propias obligaciones, perderá el derecho a presentar reclamaciones sobre la calidad o los plazos del servicio.

12.9. Toda la criptomoneda entrante se somete a control AML. La decisión final sobre la realización del intercambio corresponde al departamento de seguridad; en caso de denegarse, los fondos se devolverán en su totalidad.

12.10. El remitente y el destinatario de los fondos de una solicitud deben ser la misma persona. Quedan terminantemente prohibidas las transferencias a favor de terceros a través del servicio.

12.11. Si el Usuario tiene una deuda pendiente con el servicio, el Prestador tendrá derecho a retener el importe correspondiente de la solicitud actual del Usuario.

12.12. El Prestador tiene derecho a contratar a terceros para el cumplimiento de sus obligaciones.

12.13. Los fondos recibidos del usuario se convierten en USDT en exchanges de criptomonedas. Si no es posible completar el intercambio y los fondos deben devolverse, el Prestador recompra la divisa al tipo de cambio vigente en el momento de la devolución y devuelve los activos al Cliente, deduciendo una comisión del 4% (coste de los servicios del exchange de criptomonedas) o del 1% en caso de pago en stablecoin.

13. Política de devoluciones

13.1. El Prestador tiene derecho a negarse a prestar el servicio y a devolver los fondos al Cliente en los siguientes casos:

• 13.1.1. Se determine que la finalidad de la operación o el origen de los fondos contravienen la legislación vigente, en particular las normas de prevención del blanqueo de capitales (AML), la financiación del terrorismo, las reglas del servicio u otros requisitos aplicables.
• 13.1.2. Los fondos se hayan enviado desde datos que no pertenecen al Cliente, o los datos del remitente no coincidan con la información indicada en la solicitud.
• 13.1.3. El pago haya sido iniciado por un tercero sin el consentimiento previo del Prestador.

13.2. El Prestador tiene derecho a suspender o cancelar la ejecución de una solicitud hasta que finalice el procedimiento de identificación, si el Cliente no ha proporcionado los documentos necesarios o se ha negado a verificar su identidad.

13.3. Si una solicitud no puede ejecutarse dentro del plazo establecido (véase el punto 5.2), los fondos se devolverán a la misma cuenta desde la que se recibieron, salvo en los casos previstos en el apartado 7.

13.4. Antes de que una solicitud se ejecute (es decir, antes de que los fondos se envíen a los datos indicados), el Cliente tiene derecho a presentar una solicitud de devolución de fondos a [email protected]. La devolución se realiza en un plazo de 24 horas desde la solicitud, siempre que el saldo del Prestador disponga del importe correspondiente, deduciendo la comisión del sistema de pago y otros gastos directos. Si no hay fondos suficientes, el plazo de devolución podrá ampliarse hasta que se reponga el saldo.

13.5. Una solicitud se considera ejecutada desde el momento en que los fondos se envían a los datos del Cliente. A partir de ese momento no procede ninguna devolución.

13.6. Si la solicitud se ha ejecutado de forma correcta y completa, la devolución de fondos por iniciativa del Cliente solo será posible con el consentimiento del Prestador. Las acciones unilaterales del Cliente destinadas a forzar la devolución de fondos (incluida la apertura de disputas en sistemas de pago) sin acuerdo previo con el Prestador se considerarán un incumplimiento de las condiciones del servicio.

14. Fiscalidad

Determinar qué impuestos, en su caso, se aplican a los pagos realizados o recibidos por el Cliente, así como su registro, declaración y pago al organismo fiscal correspondiente, es responsabilidad exclusiva del Cliente. El Prestador no será responsable de determinar qué impuestos se aplican a ninguna transacción, ni de su recaudación, declaración o abono. Al utilizar los servicios, el Cliente se compromete a cumplir con toda la normativa fiscal vigente en relación con el uso de los servicios de LeoExchanger, incluyendo, entre otros, la declaración y el pago de cualquier impuesto derivado de las transacciones realizadas a través de LeoExchanger.

15. Restricción de acceso al servicio

El Prestador se reserva el derecho de restringir el acceso al sitio o de negarse a prestar el servicio por los siguientes motivos:

1. Incumplimiento de cualquier condición de este contrato;
2. Presentación de documentos falsos durante la verificación;
3. Acceso al sitio mediante el uso de un anonimizador o VPN;
4. Uso de fondos obtenidos por medios ilícitos;
5. Registro de varias cuentas a nombre de una misma persona;
6. Presentación de una reclamación ante los operadores de sistemas de pago sin haberse puesto antes en contacto con el Prestador;
7. Envío de spam.

16. Derecho a negarse a celebrar el contrato

El Prestador tiene derecho a negarse a celebrar un contrato o a ejecutar una solicitud con cualquier cliente sin explicación alguna, de conformidad con estas reglas.

17. Países cuyos clientes no son atendidos por el servicio

El servicio no atiende a clientes de los siguientes países: Afganistán, Burundi, Venezuela, República Democrática del Congo, Irán, Irak, Yemen, Zimbabue, Cuba, Líbano, Liberia, Libia, Myanmar (Birmania), República de Nagorno-Karabaj, Pakistán, República Moldava de Transnistria, República de Abjasia, República de Bielorrusia, República de Osetia del Sur, Federación de Rusia, Siria, Somalia, Sudán, Sierra Leona, República Turca del Norte de Chipre, Trinidad y Tobago, Túnez, Corea del Norte, Estados Unidos de América (EE. UU.), Sri Lanka, República Centroafricana, Etiopía, Sudán del Sur.

Tampoco se atiende a los residentes de Ucrania que vivan en territorios temporalmente fuera del control del gobierno ucraniano (República Autónoma de Crimea, y determinadas zonas de las regiones de Donetsk y Lugansk).